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银监会加强金融市场乱象查处与整治力度

2017-04-10 15:45:52 来源:市商网 作者:张末冬
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    “3月29日,银监会机关针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象,作出了25件行政处罚决定,罚款金额合计4290万元。”在4月7日召开的银监会新闻发布会上,银监会相关负责人透露,银监会坚决贯彻落实党中央、国务院关于把防控金融风险放到更加重要位置的战略部署,始终保持整治金融乱象高压态势,重拳出击查处了一批违法违规案件。

  强监管 强问责

  据悉,上述处罚共惩处17家银行业机构,包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构;同时,对8名责任人员分别给予警告和罚款,其中含两名机构高管。

  值得关注的是,这也是银监会首次点名处罚的银行业金融机构,显示出加强治理金融市场乱象的坚决态度。

  前述负责人表示,目前,又一批违法违规行为已经立案,正处于行政处罚调查审理程序中。针对屡查屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象,银监会将继续加大监管处罚力度,进一步严厉打击、严肃处理。

  此前,在国新办召开的新闻发布会上,银监会主席郭树清已透露出化解风险的紧迫性与严整金融秩序的信号,“强监管”的态度非常明确。而在此次银监会新闻发布会上,银监会主席助理杨家才强调,今年是强监管、强问责的一年,银监会将大力整治“三套利”、“四不当”行为。其中,“三套利”是指监管套利、空转套利、关联套利;“四不当”是指不当展业、不当交易、不当激励、不当收费。

  不断完善监管处罚机制

  一直以来,银监会高度重视对金融机构违规经营、违法犯罪行为的查处和整治。根据不同时期出现的不同问题,有针对性地开展过多次专项活动。例如,2015年的“两个加强、两个遏制”工作,2016年的“两个加强、两个遏止”回头看工作等,都使得一些风险隐患得到化解,一些事故责任人得到处置,守住了不发生系统性风险的底线。

  为更好推进金融市场乱象的查处及整治,近年来,银监会进行了行政处罚体制改革,保证“查、审”分离,成立了行政处罚委员会,提高行政处罚的专业性和决策的民主化,现场检查局承担立案调查职能,法规部承担了处罚委办公室职能。

  在机构改革的基础上,银监会还在2015年修订了《中国银监会行政处罚办法》,对行政处罚流程进行调整,形成调查、审理、决定相分离的行政处罚机制。具体来看,一是设立审理机构,完善查处分离机制,提升处罚专业性;二是设立行政处罚委员会,委员一人一票,体现决策民主性;三是建立“双罚制”,加大责任人员惩处力度,杜绝侥幸心理;四是推行处罚信息公开,提高监管透明度,主动接受社会监督;五是实行罚管挂钩,将处罚结果与市场准入、履职评价、监管评级相结合,强化处罚震慑效应。

  关注新变化 补齐监管短板

  前述负责人表示,监管处罚机制改革以来,银监会注重发挥监管威慑力,持续加大检查处罚力度,集中精力查错纠弊,严格实施行政处罚。仅2017年一季度,银监会系统就作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元;处罚责任人员197名,其中,取消19人的高管任职资格,禁止11人从事银行业工作。

  记者了解到,银监会将于今年上半年组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作,以回归本源、服务实体、防范风险为目标,重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动十大方面进行整治。借助整治工作,充分发挥监管处罚的震慑作用,促进银行业稳健发展。并持续跟踪整改进度,对于屡查屡犯的机构,从严从重处罚,督促银行业机构完善公司治理机制和风险管理框架,切实履行好风险防控第一责任。

  针对银行业务和风险的新变化、新现象和新特征,前述负责人表示,银监会方面也将弥补监管短板,扎紧制度笼子,针对各项薄弱环节,及时更新监管规制,填补法规空白,推进法规文件的“立改废”进程,杜绝“牛栏关猫”。
责任编辑:gold

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